išbaltinimas
Išbaltinimas – tai teisinis terminas, reiškiantis neteisėtai įgytų lėšų ar turto legalizavimą, pakeičiant jų kilmę į legaliai atrodančią. Dažnai siejamas su pinigų plovimu.
Pagrindinė reikšmė:
Neteisėtų lėšų (pvz., iš kyšio, kontrabandos, sukčiavimo) įvedimas į legalų ekonominį apyvartą, slėpiant tikrąją jų kilmę.
Pagrindiniai būdai (pavyzdžiai):
1. Fiktyvus verslas – sukurti įmonę, kuri fiktyviais sąskaitų faktūromis „legalizuoja“ nelegalias lėšas.
2. Statybos ar pirkimai – perka brangų turtą (nekilnojamąjį, meną) per tarpininkus, vėliau parduoda ir gauna „švarų“ pelną.
3. Bankų operacijos – mažomis sumomis perveda pinigus į skirtingas sąskaitas, kad išvengtų įtarimų („smulkmenų“ metodas).
4. Kazino ar lošimai – perka žetonus nelegaliais pinigais, grąžina dalį lėšų kaip „laimėjimą“.
5. Virtualių valiutų naudojimas – pinigai keičiami į kriptovaliutas, perkeliami per sudėtingas grandines.
Svarbu: Lietuvoje išbaltinimas yra nusikaltimas (baudžiamas Baudžiamojo kodekso 216 str.). Jis kenkia ekonomikai, didina korupciją ir organizuotą nusikalstamumą.
Jūsų pataisymai bus išsiųsti moderatorių peržiūrai, jei informacija tikslesnė/taisyklingesnė
ji bus patalpinta vietoj esamos.